Badanie adekwatności usług

WIEDZA O INWESTOWANIU I DOŚWIADCZENIE

1. Proszę podać liczbę transakcji oraz ich wartość w ostatnich 5 latach na poszczególnych instrumentach finansowych:
   
   
   Instrumenty dłużne
   

   brak poniżej 5 powyżej 5

   np. obligacje

   ?

   Pole wymagane 
   oraz
   poniżej 100.000 PLN powyżej 100.000 PLN

   Pole wymagane 
   
   
   
   Instrumenty udziałowe
   

   brak poniżej 5 powyżej 5

   np. akcje, jednostki uczestnictwa FIO, certyfikaty inwestycyjne FIZ

   ?

   Pole wymagane 
   oraz
   poniżej 100.000 PLN powyżej 100.000 PLN

   Pole wymagane 
   
   
   
   Instrumenty z wbudowaną dźwignią
   

   brak poniżej 5 powyżej 5

   kontrakty, certyfikaty inwestycyjne z wbudowaną dźwignią

   ?

   Pole wymagane 
   oraz
   poniżej 100.000 PLN powyżej 100.000 PLN

   Pole wymagane 
   
   
   
2. Czy Pana/Pani wykształcenie lub zawód związany jest z rynkiem kapitałowym?
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
3. Czy dywersyfikacja portfela (budowanie swoich inwestycji w oparciu o różnorodne instrumenty) całkowicie eliminuje ryzyko poniesienia straty?
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
4. Czy wraz ze wzrostem oczekiwanej stopy zwrotu z inwestycji rośnie ryzyko poniesienia straty?
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
5. Czy stosując się do rekomendacji wydanych przez dom maklerski, można ponieść stratę?:
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
6. Czy możliwe jest poniesienie straty większej niż 50% w krótkim horyzoncie czasowym na inwestycjach w akcje lub obligacje?
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
7. Czy różne rodzaje funduszy inwestycyjnych / strategii inwestycyjnych różnią się oczekiwanym zyskiem oraz poziomem ryzyka inwestycyjnego?
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
8. W przypadku bankructwa emitenta obligacji ich posiadacz może stracić wszystkie zainwestowane w nie środki
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
9. Dźwignia finansowa pozwala na istotne zwiększenie stopy zwrotu, ale może też wygenerować stratę przewyższającą zainwestowany kapitał.
   
   Tak Nie

   Pole wymagane 
10. Czy instrumenty z dźwignią finansową mogą wygenerować w ciągu jednego dnia stratę wynoszącą więcej niż 50% zainwestowanego kapitału?
    
    Tak Nie

    Pole wymagane 

POZIOM AKCEPTACJI RYZYKA

11. Wartość inwestycji w akcje przykładowej spółki spadła w krótkim czasie o 20%. Zakładając, że nie pojawiły się nowe informacje dotyczące tej inwestycji, co wg Pani/Pana/(Państwa podmiotu) należałoby zrobić:
    
    Sprzedać, aby uniknąć dalszych strat;
    
    Poczekać na dalszy rozwój wydarzeń uwzględniając fakt, że dokonanie inwestycji było przemyślane;
    
    Dokupić więcej akcji przykładowej spółki zważywszy na fakt, że cena wydaje się atrakcyjna.
    
    

    Pole wymagane 
12. Wartość inwestycji w akcje przykładowej spółki wzrosła w krótkim czasie o +25%. Zakładając, że nie pojawiły się nowe informacje dotyczące tej inwestycji, co wg Pani/Pana/(Państwa podmiotu) należałoby zrobić:
    
    Sprzedać i zrealizować zyski;
    
    Nic nie robić i czekać na dalsze wzrosty;
    
    Dokupić więcej akcji.
    
    

    Pole wymagane 
13. Okazało się, że wygrał(a) Pan(i)/(Państwa podmiot) nagrodę. Proszę wybrać, który scenariusz byłby najbardziej preferowany:
    
    Wypłata 20 000 PLN w gotówce;
    
    Szansa wygranej 100 000 PLN w gotówce z prawdopodobieństwem wynoszącym 60%;
    
    Szansa wygranej 500 000 PLN w gotówce z prawdopodobieństwem wynoszącym 20%.
    
    

    Pole wymagane 
14. Czy byłaby/byłby Pani/Pan/Państwa podmiot skłonna/y wziąć pożyczkę w celu zakupu papierów wartościowych po okazyjnej cenie?
    
    Nie
    
    Jest to scenariusz do rozważenia
    
    Tak
    
    

    Pole wymagane 
15. Mamy do wyboru trzy portfele inwestycyjne. Poniższa tabela przedstawia ich charakterystyki. Proszę o wskazanie, który z przedstawionych portfeli byłby dla Pani/Pana/Państwa podmiotu najbardziej odpowiedni:
    
    Portfel ABC +3% rocznie / 10 lat, wahania wartości od -0,5% do +6%
    
    Portfel DEF +8% rocznie / 10 lat, wahania wartości od -8,5% do +24,5%,
    
    Portfel GHI +15% rocznie / 10 lat, wahania wartości od -15% do +45%.
    
    

    	Oczekiwany średnioroczny wynik w perspektywie 10 lat	Oczekiwany przedział wahań rocznych wyników (z prawdopodobieństwem 90%)
    ABC	+3%	od -0,5% do +6%
    DEF	+8%	od -8,5% do +24,5%
    GHI	+15%	od -15% do +45,0%

    ?

    Pole wymagane 

SYTUACJA FINANSOWA I CELE INWESTYCYJNE

16. Proszę wskazać, ile środków pieniężnych pozostaje Pani/Panu/Państwa podmiotowi miesięcznie, po wydatkowaniu wszelkich kosztów.
    
    Poniżej 300 PLN; 300 - 3 000 PLN; powyżej 3 000 PLN.

    Pole wymagane 
17. Szacunkowa łączna wartość aktywów (nieruchomości, samochody, środki pieniężne itp.) pomniejszone o łączną wartość zobowiązań
    
    Poniżej 5 000 PLN; 5 000 - 100 000 PLN; Powyżej 100 000 PLN.

    Pole wymagane 
18. Jaki procent oszczędności zamierza Pani/Pan/Państwa podmiot zainwestować?
    
    Powyżej 90%; Nie więcej niż 90% oraz nie mniej niż 30% Nie więcej niż 30%.

    Pole wymagane 
19. Proszę wskazać w jakim terminie będzie Pani/Pan/Państwa podmiot potrzebowała/ł wypłacić całość lub większość zainwestowanych środków finansowych?
    
    Krótszym niż 1 rok; 1-3 lata; 3-5 lat; Ponad 5 lat.

    Pole wymagane 
20. Jaki jest Pani/Pana/Państwa podmiotu cel inwestycyjny i podejście do ryzyka poniesienia strat?
    
    Chcę zyskać średniorocznie ok. 2% i akceptuję stratę na podobnym poziomie;
    
    Chcę zyskać średniorocznie ok. 5% i akceptuję stratę na podobnym poziomie;
    
    Chcę zyskać średniorocznie ok. 10% i akceptuję stratę na podobnym poziomie;
    
    Chcę zyskać średniorocznie ok. 15% i akceptuję stratę na podobnym poziomie;
    
    Chcę zyskać średniorocznie ponad 25% i akceptuję stratę wyższą niż 25%.
    
    

    Pole wymagane 

PREFERENCJE I CELE INWESTYCYJNE W ZAKRESIE ZRÓWNOWAŻONEGO ROZWOJU - ESG

21. Czy w związku z usługą doradztwa inwestycyjnego lub zarządzania portfelami inwestycyjnymi, DM BDM S.A. powinien uwzględniać w Pani/Pana/Państwa inwestycjach preferencje, ryzyka oraz niekorzystne skutki dla czynników zrównoważonego rozwoju?
    
    Nie posiadam preferencji w zakresie zrównoważonego rozwoju, proszę nie uwzględniać ryzyk oraz niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju,
    
    Proszę uwzględniać ryzyka oraz niekorzystne skutki dla czynników zrównoważonego rozwoju oraz moje preferencje w tym zakresie, tj. do mojej inwestycji należy włączyć co najmniej jeden instrument finansowy emitenta, który uwzględnia w swojej działalności kwestie środowiskowe, społeczne i pracownicze, kwestie dotyczące poszanowania praw człowieka oraz przeciwdziałania korupcji i przekupstwu.
    
    

    • zrównoważona inwestycja - oznacza inwestycję w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celu środowiskowego, na przykład taka, która jest mierzona za pomocą kluczowych wskaźników zasobooszczędności pod kątem zużycia energii, wykorzystywania energii ze źródeł odnawialnych, wykorzystywania surowców, zużycia wody i użytkowania gruntów, generowania odpadów, emisji gazów cieplarnianych lub wpływu na różnorodność biologiczną i gospodarkę o obiegu zamkniętym, lub inwestycję w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celu społecznego, w szczególności inwestycję przyczyniającą się do przeciwdziałania nierównościom lub inwestycję wspierającą spójność społeczną, integrację społeczną i stosunki pracy, lub inwestycję w kapitał ludzki lub w społeczności znajdujące się w niekorzystnej sytuacji pod względem gospodarczym lub społecznym, o ile takie inwestycje nie naruszają poważnie któregokolwiek z tych celów, a spółki, w które dokonano inwestycji, stosują dobre praktyki w zakresie zarządzania, w szczególności w odniesieniu do solidnych struktur zarządzania, stosunków pracowniczych, wynagrodzenia dla osób zatrudnionych i przestrzegania przepisów prawa podatkowego;
    • ryzyko dla zrównoważonego rozwoju - oznacza sytuację lub warunki środowiskowe, społeczne lub związane z zarządzaniem, które – jeżeli wystąpią – mogłyby mieć, rzeczywisty lub potencjalny, istotny negatywny wpływ na wartość inwestycji
    • czynniki zrównoważonego rozwoju - oznaczają kwestie środowiskowe, społeczne i pracownicze, kwestie dotyczące poszanowania praw człowieka oraz przeciwdziałania korupcji i przekupstwu.

    ?

    Pole wymagane 
22. Czy uwzględniając swoje cele inwestycyjne związane z czynnikami zrównoważonego rozwoju, jest Pani/Pan/Państwa podmiot zainteresowany również inwestycjami w instrumenty finansowe nieuwzględniające czynników zrównoważonego rozwoju?
    
    Tak
    
    Nie
    
    

    • zrównoważona inwestycja - oznacza inwestycję w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celu środowiskowego, na przykład taka, która jest mierzona za pomocą kluczowych wskaźników zasobooszczędności pod kątem zużycia energii, wykorzystywania energii ze źródeł odnawialnych, wykorzystywania surowców, zużycia wody i użytkowania gruntów, generowania odpadów, emisji gazów cieplarnianych lub wpływu na różnorodność biologiczną i gospodarkę o obiegu zamkniętym, lub inwestycję w działalność gospodarczą, która przyczynia się do realizacji celu społecznego, w szczególności inwestycję przyczyniającą się do przeciwdziałania nierównościom lub inwestycję wspierającą spójność społeczną, integrację społeczną i stosunki pracy, lub inwestycję w kapitał ludzki lub w społeczności znajdujące się w niekorzystnej sytuacji pod względem gospodarczym lub społecznym, o ile takie inwestycje nie naruszają poważnie któregokolwiek z tych celów, a spółki, w które dokonano inwestycji, stosują dobre praktyki w zakresie zarządzania, w szczególności w odniesieniu do solidnych struktur zarządzania, stosunków pracowniczych, wynagrodzenia dla osób zatrudnionych i przestrzegania przepisów prawa podatkowego;
    • ryzyko dla zrównoważonego rozwoju - oznacza sytuację lub warunki środowiskowe, społeczne lub związane z zarządzaniem, które – jeżeli wystąpią – mogłyby mieć, rzeczywisty lub potencjalny, istotny negatywny wpływ na wartość inwestycji
    • czynniki zrównoważonego rozwoju - oznaczają kwestie środowiskowe, społeczne i pracownicze, kwestie dotyczące poszanowania praw człowieka oraz przeciwdziałania korupcji i przekupstwu.

    ?

    Pole wymagane